[English below] LỘ TRÌNH TUÂN THỦ QUY ĐỊNH GIỚI HẠN SỞ HỮU CỔ PHẦN TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI / ROADMAP FOR COMPLIANCE WITH SHAREHOLDING LIMITS IN COMMERCIAL BANKS

Ngày 29/11/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 52/2024/TT-NHNN quy định việc ngân hàng thương mại có cổ đông, cổ đồng và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ quy định tại Điều 55 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 (sửa đổi 2017) và thực hiện lộ trình để đảm bảo tuân thủ các quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

Lộ trình tuân thủ quy định giới hạn sở hữu cổ phần tại ngân hàng thương mại

Theo đó, lộ trình tuân thủ của ngân hàng thương mại phải có tối thiểu các nội dung sau đây:

- Danh sách cổ đông, cổ đông và người có liên quan đang sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ, bao gồm các thông tin:

+ Đối với cá nhân: Họ và tên; số định danh cá nhân, ngày cấp, nơi cấp, nơi đăng ký thường trú, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú), ngày, tháng, năm sinh của cá nhân là người Việt Nam; quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp, nơi tạm trú tại Việt Nam, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký tạm trú) của cá nhân là người nước ngoài; thông tin về số lượng, tỷ lệ sở hữu cổ phần, phần vốn góp trên vốn điều lệ mà cá nhân đang sở hữu tại ngân hàng thương mại (bao gồm cả phần vốn góp, cổ phần ủy quyền, ủy thác cho tổ chức, cá nhân khác đứng tên); tên tổ chức, cá nhân nhận ủy quyền, ủy thác và mối quan hệ với cá nhân đó.

+ Đối với tổ chức: Tên tổ chức, số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ pháp lý tương đương, ngày cấp, nơi cấp, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính. Thông tin về số lượng, tỷ lệ sở hữu cổ phần trên vốn điều lệ mà tổ chức đang sở hữu tại ngân hàng thương mại (bao gồm cả cổ phần ủy quyền, ủy thác cho tổ chức, cá nhân khác đứng tên); tên tổ chức, cá nhân nhận ủy quyền, ủy thác và mối quan hệ với tổ chức đó.

- Thông tin về người đại diện phần vốn góp, người có liên quan của cổ đông, cổ đông trong nhóm cổ đông và người có liên quan;

- Thời hạn lộ trình tuân thủ, các mốc thời gian thực hiện và biện pháp áp dụng (cổ đông, cổ đông và người có liên quan giảm tỷ lệ sở hữu cổ phần tại ngân hàng thương mại đó hoặc biện pháp khác phù hợp với quy định của pháp luật có liên quan);

- Nội dung cam kết của ngân hàng thương mại về việc phối hợp, đôn đốc cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ thực hiện đúng lộ trình nêu trên.

Thông tư 52/2024/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 15/01/2025.

________________________________________________________

On November 29, 2024, the Governor of the State Bank of Vietnam issued Circular No. 52/2024/TT-NHNN, regulating commercial banks with shareholders, shareholding groups, and related parties holding shares exceeding the limits prescribed in Article 55 of the Law on Credit Institutions 2010 (amended in 2017) and implementing a roadmap to ensure compliance with the provisions of the Law on Credit Institutions 2024.

Roadmap for Compliance with Shareholding Limits in Commercial Banks

Accordingly, the compliance roadmap for commercial banks must include at least the following elements:

- List of shareholders, shareholding groups, and related parties holding shares exceeding the prescribed limits, including the following information:

+ For individuals: Full name; personal identification number, date of issue, place of issue, permanent residence, current address (if different from permanent residence), and date of birth for Vietnamese individuals; nationality, passport number, date of issue, place of issue, temporary residence in Vietnam, current address (if different from temporary residence) for foreign individuals; details of the quantity and percentage of shares and contributed capital held by the individual in the commercial bank (including authorized or entrusted shares held by other entities or individuals); names of the organizations or individuals receiving authorization or entrusted shares and their relationship with the individual.

+ For organizations: Name of the organization, enterprise registration certificate number or equivalent legal document, date of issue, place of issue, business code, and head office address. Details of the quantity and percentage of shares held in the commercial bank (including authorized or entrusted shares held by other entities or individuals); names of the organizations or individuals receiving authorization or entrusted shares and their relationship with the organization.

- Information on the representative of contributed capital and related parties of shareholders and groups of shareholders;

- Timeline for the compliance roadmap, implementation milestones, and applicable measures;

- Shareholders, shareholding groups, and related parties must reduce their shareholding percentage in the commercial bank or apply other measures in accordance with the relevant legal provisions.

- Commitments by the commercial bank: Coordination and encouragement of shareholders, shareholding groups, and related parties holding shares exceeding the prescribed limits to implement the above roadmap properly.

Circular No. 52/2024/TT-NHNN will take effect on January 15, 2025.