BỔ SUNG QUY ĐỊNH CHO VAY QUA CÁC PHƯƠNG TIỆN ĐIỆN TỬ
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lấy ý kiến của các tổ chức, cá nhân đối với Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 39/2016/TT-NHNN
Dự thảo bổ sung Điều 24a quy định về hoạt động cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử, theo đó tổ chức tín dụng thực hiện cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử phải xây dựng, ban hành, công khai quy trình, hồ sơ, thủ tục cho vay bằng phương tiện điện tử phù hợp với quy định tại Thông tư này, quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, pháp luật về giao dịch điện tử, các quy định pháp luật liên quan để đảm bảo an toàn, bảo mật thông tin khách hàng và an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng.
Tổ chức tín dụng thực hiện cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử phải thực hiện quản lý, kiểm soát, đánh giá rủi ro các quy trình nghiệp vụ được thực hiện tự động hóa, trong đó cần áp dụng các mô hình giám sát rủi ro và cảnh báo sớm để kịp thời có biện pháp ngăn chặn các hành vi gian lận.
Đáng chú ý, để nhận biết và xác minh khách hàng vay vốn qua việc sử dụng các phương tiện điện tử, tổ chức tín dụng phải có biện pháp, hình thức công nghệ để thu thập, kiểm tra, đối chiếu, đảm bảo sự khớp đúng giữa thông tin nhận biết khách hàng, dữ liệu sinh trắc học của khách hàng với các thông tin, yếu tố sinh trắc học tương ứng trên các giấy tờ tùy thân gắn với khách hàng hoặc với dữ liệu định danh cá nhân được xác thực bởi cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc bởi tổ chức cung ứng dịch vụ định danh và xác thực điện tử được cấp phép hoặc với thông tin tại kho dữ liệu khách hàng của tổ chức tín dụng.
Xem toàn văn dự thảo tại: NHNN - Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 39/2016/TT-NHNN (sbv.gov.vn)
Tin liên quan
- NHỮNG LƯU Ý KHI KÝ KẾT HỢP ĐỒNG CHO THUÊ VĂN PHÒNG
- Ngân hàng nhà nước ban hành Thông tư 12/2022/TT-NHNN với các quy định hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với việc vay, trả nợ nước ngoài của doanh nghiệp
- QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT VỀ XỔ SỐ ĐIỆN TOÁN
- Bảo Hộ Nhãn Hiệu Âm Thanh Tại Việt Nam
- CÔNG TY FINTECH VÀ HÀNH LANG PHÁP LÝ
- NHỮNG LƯU Ý PHÁP LÝ KHI THUÊ VĂN PHÒNG CHIA SẺ (CO-WORKING SPACE)
- Quy tắc xuất xứ hàng hóa trong Hiệp định Thương mại hàng hóa ASEAN
- TĂNG LƯƠNG TỐI THIỂU VÙNG CHO NGƯỜI LAO ĐỘNG TỪ 01/7/2022
- Hiệu Quả Chính Sách Giảm Thuế Giá Trị Gia Tăng Đối Với Dịch Vụ Vận Tải
- BÁO CÁO HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ ĐỐI VỚI NHÀ ĐẦU TƯ/ TỔ CHỨC KINH TẾ THỰC HIỆN DỰ ÁN ĐẦU TƯ
Tác giả
Tin nổi bật
- » RỦI RO PHÁP LÝ KHI ĐẤT CÓ SỔ NHƯNG NHÀ CHƯA ĐƯỢC CẤP SỔ
- » HOÀN THIỆN QUY ĐỊNH VỀ LOGISTICS ĐỂ BẮT KỊP SỰ BÙNG NỔ CỦA THƯƠNG MẠI ĐIỆN TỬ
- » LOGISTICS TRONG THƯƠNG MẠI ĐIỆN TỬ VÀ NHỮNG BẤT CẬP VỀ PHÁP LUẬT
- » CÔNG TY FINTECH VÀ HÀNH LANG PHÁP LÝ
- » CỔ ĐÔNG SỞ HỮU BAO NHIÊU CỔ PHẦN THÌ ĐƯỢC QUYỀN KIỂM SOÁT CÔNG TY
- » ONEX LOGISTICS VÀ CELIGAL KÝ KẾT HỢP TÁC
- » GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP ĐẤT ĐAI
- » TƯ VẤN THÀNH LẬP DOANH NGHIỆP
- » Ngân hàng nhà nước ban hành Thông tư 12/2022/TT-NHNN với các quy định hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với việc vay, trả nợ nước ngoài của doanh nghiệp
- » LỢI DỤNG TÔN GIÁO ĐỂ TRỤC LỢI BỊ PHẠT THẾ NÀO ?